'내고객 다보여' 

이런게 됩니다



  아침에  OO손보사에서 

  골절진단금이  

  이달 말로 200만원에서 50만원으로 

  축소된다는  공지사항을

  전달 받았습니다



골절진단금  축소

그렇다면 우리는 어떻게 계약으로 연결 할까요?

'내고객 다보여'를 사용하기 전에는  어떤 고객에게 내용을 전달할까 막막했지만


이제는  보무기록검색   -  '골절'로 검색해   가입가능성 높은 고객명단을 자동으로 추출해 단체톡을 보내고  전화해 계약으로 이어집니다.

보험가입 가능성이 높은 고객을 자동추출해  제안하니 당연히 계약이 잘됩니다.

이후로 고객에게 들은 이야기 중 보험가입과 관련된 내용을 더욱 더 꼼꼼히 기록하고 있습니다.


'내고객 다보여'로 고객이력을 관리하니 지난 5년간 영업하며 듣기만 하고 지나간 중요정보를 생각하면 아쉽지만 앞으로 5년, 10년  후 사업의 미래를 생각하면 '내고객 다보여'를 사용하게 된 것은 정말 탁월한 선택입니다  

가망고객은

내 고객과 영업이력에서 찾을때

가장 쉽고 강력합니다

 '내고객 다보여' 

이래서 시작했습니다

영업초기에는 누가 무슨예기를 했는지 기억도 나고 별 문제 없었지만

경력이 길어질 수록

하루에도 많은사람들과 전화통화하고

대화를 나누고

상담을 하는 양이 많아 지다보니

이제는 이틀만 지나도 무슨 예기를 했는지 생각이 잘  않납니다.

3년 후 5년 후는 더 심해 질게  당연하니 걱정스럽습니다

 '내고객 다보여' 

이렇게 쓰고 계십니다

1. 신속한 정보파악

고객에게 전화가  오면 '고객카드를 열고 고객의 모든 내용을 한번에 보며 통화합니다. 기록해둔 모든 내용을 즉시 볼 수 있습니다. 마치 의사가 환자의 의무기록을 보듣 가장 최근의 소통내용을 이어갈 수 있습니다,


고객가족의 모든 내용을 한눈에 볼 수 있어 편리합니다. 잘 적어두는 이유는 잘 찾기 위해서 입니 다.잘 찾는 방법은  사람단위로 기록되는 고객카드가 가장 좋습니다. 


보무기록 [ Insurancial Record ]은  보험영업 업무기록을  뜻하는 말입니다.


고객이름의 고객카드에 보무기록을 합니다


2. 늘어만 가는 보관해야 할 문서와 사진관리를 한 곳에서

1. 신분증

2. 가입설계서 

3. 보장분석

3. 청약서 사본

5. 보험금청구자료

6. 고객과 찍은 사진

7. 명함

8. 자동차보험 가입증명서

9. 선물사진

10. 녹취파일

11. 재무제표


원하는 어떤 카테고리도 캐비닛에 만들 수 있습니다.


3. 고객 이름만 검색하면 다 보인다

문서파일, 사진파일을 보관하고 찾아보는 방법은 PC에 고객이름 폴더를 만들고 스마트폰으로 열어보는  방법이 가장 좋습니다.

그 어떤 어설픈 조언도  따라하지 마세요. 옆에 있는 동료는 IT 전문가가 아닙니다.


태그, #, 키워드를 넣는 어플사용은

최악입니다.




파일 캐비닛 기능안내 동영상 보기

보험영업에 맞게 특별히 개발된 파일 캐비닛은 책상위에 종이 한장없는 완벽한 페이퍼리스( Paperless ) 

업무공간을 가능하게 합니다

 '내고객 다보여' 

이렇게 판매찬스를 잡습니다

2000년도 계약, 20년납 납입만기가 몰려옵니다.

가용자금이 생기는 시점은 최고의 판매기회입니다


'내고객 다보여'에 기록된 계약일, 납입기간 정보

매월 납입 잔여화차로 자동계산 됩니다.


향후 10년은 납입이 끝나는 보험을 새로운 보험으로 전환 시킬 최고의 판매찬스입니다.


매월  보험료 납입이 끝나는 계약 리스트가 내 손에 있습니다. '어디를 가야 하나?' 하는 고민은 더이상 하지 않게 됩니다.




 '내고객 다보여' 

보험영업에 필요한 거의 모든것이 가능해 집니다

1. 고객정보

고객의 신상정보, 가족정보, 직업정보, 재무정보등 계약체결과 고객관리에 필요한 정보를 한눈에  볼수 있는 시스템에 기록할 수 있습니다.

2. 보무기록

영업 활동이력을 기록할 수있는 시스템이 있어 이제 전략적인 기록을 할 수있습니다

상담했던 내용을 글로 남겨 둘수 있고 고객이름만 입력하면 모든 내용을 한눈에 볼 수 있습니다

3. 의료정보 관리

유병자 보험으로 누구나 보험가입이 가능기 때문에 고객의 사고나 질병정보는 최고의 영업 포인트 입니다. 한사람 한사람의 의료 정보를 기록할 수 있습니다.

부담보가 있는 고객은 언제인 기록해 주면 그날 아침에 바로 볼수있습니다. 일정 기간 경과 후 재청약을 해야할 시점을 관리합니다.

4. 고객이 유지중인 계약

영업고수와 하수의 차이는 고객이 원하는것을 하주는가와 내가 하고 싶은것만 해주는 가에 있습니다. 고객은 보장 분석 후 유지 하기로한 계약을 관리 한사람에 관리 받고 싶어 합니다. 고객이 유지중인 모든 계약관리는 고객의 신뢰를 얻는 가장 좋은 방법입니다. 고객이 유지중인 계약도 관리 가능합니다.

5. 보험금 청구이력

보험금 청구를 도와주면 고객은 감사해합니다. 우리는 쉽지만 고객은 어렵습니다. 보험금 청구를 도와주 이력관리 새로운 계약을 제안하는 매우 좋은 정보 입니다.

6.  디지털 문서 관리

스미트폰에서 스캔해 본인의 PC에 저장하고 카톡으로 받은 여러문서를 본인의 PC에 저장 할 수 있습니다.팩스 문서도 바로 PC에 저장합니다.


 '내고객 다보여' 

실무에 최적인 고객리스트가 됩니다

제대로된 가망고객 리스트가 우리에게는 필요합니다. 내고객 다보여에서 언제든 출력하고 검토해 가망고객을 만들어 냅니다


가망고객리스트는 보험설계사에게 최고의 영업 도구입니다


 '내고객 다보여' 

계약 고객리스트는 필수 입니다

가망고객 리스트를  새로 만들 시점애는 계약리스를 봐야합니다


머리속 기억이나 핸드폰 메모에서 가망고객을 만들기와는 차원이 다른 효과가 있습니다



보험설계사에게

가장 강력한  영업도구는


1. 가망고객 리스트

2. 관리계약 리스트


두개입니다

 '내고객 다보여' 

이렇게 미래를 준비합니다

1. 15년차 55세 GA지사 대표의 '영업자산 가족승계'

15년 동안  인생을 걸고 이룩한 사업 영역을

어떻게 더 멋지게 성장 시킬 수 있을까?


열정적인 자세로 영업해 지사장으로서 사업을 해오는 동안 여러 명의 총무가 바뀌고 가족 외에는 믿고 맞길 만한 사람이 없어 대학을 졸업한 큰딸에게 지사 업무를 맞길 계획이다.


고소득이 가능하게 만든 사업을 자녀에게 주는 것은 당연한 결론이다. 사업 승계가 가능할 수 있었던 것은 '내고객 다보여'를 알고 난 후였다. 제대로 정리 기록된 사업 자산을 가지고 본인이 첫 영업에서 격었던 어려움 없이 사업을 할 수 있는 발판을 타 자영업 사장들처럼 자녀와 함께 더 크게 성장 시켜서 물려줄 계획이다

2. 25년차 60세 보험 설계사의 '영업자산 양도양수 계획'

고객의 은퇴와 고객의 자산관리가 주 업무였습니다. 하지만 보험설계사인 나의 보험영업자산인 고객과 고객정보를 은퇴,  사고, 사망을  가정해 생각해 본 적이 없습니다

25년 동안  인생을 걸고 이룩한 사업 영역을 어떻게 멋지게 정리할까 ?

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성실한 후배를 선택해 2년에 걸쳐  고객에게 후임이 될 거라 소개를 하고  고객의 동의를 얻어 고객들과 진행되었던 모든 것을 철저하게  유상 양도할 계획입니다

 '내고객 다보여' 

전국 사용 현황