내고객 다보여 [보무관리시스템]

계약관리는 거짓말을 하지 않습니다

계약은 보험만기가 정해져 있고

납입이 끝나는 시점도 정해져 있습니다.

납입이 끝난다는것은 새로운 상품을 가입할 재정적 여력이 생긴다는 뜻입니다.

대한민국에서 2000년도 초 부터 납입기간 20년납으로 설계되어 폭발적으로 계약 된 수 백만 건의 납입만기가 돌아오고 있습니다

향후 10여년은 정확히 납기만기가 돌아오는 계약이 넘쳐 납니다.

고객의 보유계약 정보를 많이 알면 알수록

정확한 계약 제안이 가능합니다.

단지 계약일, 납기, 주피 생년월일만 관리하면 저절로 됩니다

IMS를 접해보지 않은 사람은 전혀 알 수 없는 최고의 기능이다

업무 일지를 쓴다는 개념은 그날 있었던 중요한 업무를 일일 장표로 작성해 둔다는 것으로 대부분 알고 있다.

하지만 영업에 관련된 중요한 정보는 사람 단위로 써야 한다.

사람 단위로 정리 기록한 정보를 일지에 새롭게 또 쓴다는 것은 중복 작업이며

절대로 해서는 안될 일이다.

IMS의 업무 일지는 별도로 작성 하는 복잡한 작업이 아니며

고객 단위 보무 기록을 하면

업무 일지가 저절로 작성되는 구조이다

날짜만 선택하면 해당 날짜의 업무 일지를 볼 수 있다.

일일 업무일지는 영업 습관을 저절로 양질로 만드는 최고의 습관이다.

보장 모니터링 개념 이해하기

보장분석은 고객이 현재 보유한 보험의 규모를 파악하고 개선사항을 제안해 새로운 계약을 유도한다.

온라인 어플이나 각 보험사의 보장분석 기능을 활용하는 것을 선호하기도 하고 엑셀로 표를 만들어 보장금액 합산을 선호하는 사람도 있다.

보장 리모델링은 보험영업에서 가장 유용한 세일즈 컨셉이다.

보장분석의 기본 재료는 고객의 보험증권이다.

‘증권을 본다’ , ‘증권 내용을 본다’는 것은 의료의 형태로 비유하면 의사가 표면으로 나타나는 질병은 언제든 볼 수 있지만 신체 내부의 장기는 건강한지 아닌지 직접 눈으로 볼 수 없어 MRI 라는 신체내부를 볼 수 있는 기계를 사용한다.

증권 즉, 보장내용은 고객이 보여주고 싶지 않다고 마음 먹으면 절대로 볼수 없는 정보다.

고객이 큰 맘먹고 신체 내부를 보여주듯 보험내부를 보여준다는 것은 앞으로 나의 보장유지를 잘 보살펴 달라는 의미다.

이런 과정을 거쳐 얻게 된 정보는 분석을 통해 신계약을 유도하고 거의 마무리 되고나면

잊혀지게 되는 게 극히 자연스러운 과정이 된다.

이런 관리방법은 더 이상 고객의 관심을 끌기에 부족하다

이제 보장 모니터링이 되는 보장전문가의 시대로 접어 들었다.

보장모니터링

보장모니터링은 고객의 보험현황을 항시 관리할 수 있은 시스템을 말한다.

고객이 나에게 알려준 보장내용분석과 신계약이 이뤄져 추가된 보장내용을 읽고 파악하기 쉬운 장표를 관리하는 것을 말한다.

예를 들어 고객이 궁금증이 생겨서 문의를 하는 경우를 가정 해본다 .

“내가 대장암이 걸리면 암이 걸리면 진단금이 얼마나 나와?” 이런 질문에 대응하는 가장 좋은 영업시스템은 ‘예 얼마가 지급 될 겁니다’라고 직답할 수 있는 구조다.

즉 보장항목을 최대한 세분화해 분석해 놓은 표를 항시 보유하고 즉시 볼 수 있는 시스템을 유지하는 것이다.

보장모니터의 목적은 즉시 파악 하는 것뿐만 아니고 , 항목이 많으면 많을 수록 부족한 부분이 많아 보이는 효과도 목적으로 한다.

보험설계사는 직업특 성상은 고소득이 가능하고 자유로운 영업 스타일로 누구나 원하는 방법으로 사업을 하게 된다.

단 하나의 단점은 사업 중단 시 경력 기간 동안 정성과 노력으로 만든 영업권이 한번에 없어진다는 단점이 있다

다른 말로 표현하면 퇴직금 같은 개념이 없는 것이다.

마치 프로스포츠 선수와 같다. 선수생활이 종료되면 더 이상의 연봉은 없다

보험설계사도 프로세일 전문가로 당연히 사업이 종료되면 모든 것을 포기 해야 한다고 생각한다.

그러나 대한민국 보험 산업에 IMS의 등장은 수 년간의 보험영업으로 쌓아 놓은 본인의 자산을

유상 양도가 가능한 형태로 변화 시킨 중대한 사건이다.

현실에서는 동네 작은 마트도 타인에게 넘길 경우

바닥권리금,

영업권리금,

시설권리금,

이익권리금 등이 있는데

단순한 물건을 판매한 장사도 아닌 지적 노동으로 구축한 내 사업이 평가를 못 받는 것은 당연한 현상이 아니다

이미 본인의 역량을 유상 양도할 계획을 세우고 차근 차근 준비하는 사람들이 생기고 있다.

IMS를 사용하는 것 만으로도 보험설계사 사업권을 유상양도 형태로 전달할 수 있다.

보무기록에 해당되는 중요 업무 내용

1. 상담 중 알게 된 가족력에 대한 정보

2. 상담 중 알게 된 재무관련 정보

3. 보험정보

계약관리는 거짓말을 하지 않습니다

계약은 보험만기가 정해져 있고

납입이 끝나는 시점도 정해져 있습니다.

납입이 끝난다는것은 새로운 상품을 가입할 재정적 여력이 생긴다는 뜻입니다.

대한민국에서 2000년도 초 부터 납입기간 20년납으로 설계되어 폭발적으로 계약 된 수 백만 건의 납입만기가 돌아오고 있습니다

향후 10여년은 정확히 납기만기가 돌아오는 계약이 넘쳐 납니다.

고객의 보유계약 정보를 많이 알면 알수록

정확한 계약 제안이 가능합니다.

단지 계약일, 납기, 주피 생년월일만 관리하면 저절로 됩니다

IMS를 접해보지 않은 사람은 전혀 알 수 없는 최고의 기능이다

업무 일지를 쓴다는 개념은 그날 있었던 중요한 업무를 일일 장표로 작성해 둔다는 것으로 대부분 알고 있다.

하지만 영업에 관련된 중요한 정보는 사람 단위로 써야 한다.

사람 단위로 정리 기록한 정보를 일지에 새롭게 또 쓴다는 것은 중복 작업이며

절대로 해서는 안될 일이다.

IMS의 업무 일지는 별도로 작성 하는 복잡한 작업이 아니며

고객 단위 보무 기록을 하면

업무 일지가 저절로 작성되는 구조이다

날짜만 선택하면 해당 날짜의 업무 일지를 볼 수 있다.

일일 업무일지는 영업 습관을 저절로 양질로 만드는 최고의 습관이다.

보장 모니터링 개념 이해하기

보장분석은 고객이 현재 보유한 보험의 규모를 파악하고 개선사항을 제안해 새로운 계약을 유도한다.

온라인 어플이나 각 보험사의 보장분석 기능을 활용하는 것을 선호하기도 하고 엑셀로 표를 만들어 보장금액 합산을 선호하는 사람도 있다.

보장 리모델링은 보험영업에서 가장 유용한 세일즈 컨셉이다.

보장분석의 기본 재료는 고객의 보험증권이다.

증권 즉, 보장내용은 고객이 보여주고 싶지 않다고 마음 먹으면 절대로 볼수 없는 정보다.

고객이 큰 맘먹고 신체 내부를 보여주듯 보험내부를 보여준다는 것은 앞으로 나의 보장유지를 잘 보살펴 달라는 의미다.

이런 과정을 거쳐 얻게 된 정보는 분석을 통해 신계약을 유도하고 거의 마무리 되고나면

잊혀지게 되는 게 극히 자연스러운 과정이 된다.

보장모니터링

보장모니터링은 고객의 보험현황을 항시 관리할 수 있은 시스템을 말한다.

고객이 나에게 알려준 보장내용분석과 신계약이 이뤄져 추가된 보장내용을 읽고 파악하기 쉬운 장표를 관리하는 것을 말한다.

예를 들어 고객이 궁금증이 생겨서 문의를 하는 경우를 가정 해본다 .

“내가 대장암이 걸리면 암이 걸리면 진단금이 얼마나 나와?” 이런 질문에 대응하는 가장 좋은 영업시스템은 ‘예 얼마가 지급 될 겁니다’라고 직답할 수 있는 구조다.

즉 보장항목을 최대한 세분화해 분석해 놓은 표를 항시 보유하고 즉시 볼 수 있는 시스템을 유지하는 것이다.

보험설계사는 직업특 성상은 고소득이 가능하고 자유로운 영업 스타일로 누구나 원하는 방법으로 사업을 하게 된다.

단 하나의 단점은 사업 중단 시 경력 기간 동안 정성과 노력으로 만든 영업권이 한번에 없어진다는 단점이 있다

다른 말로 표현하면 퇴직금 같은 개념이 없는 것이다.

마치 프로스포츠 선수와 같다. 선수생활이 종료되면 더 이상의 연봉은 없다

보험설계사도 프로세일 전문가로 당연히 사업이 종료되면 모든 것을 포기 해야 한다고 생각한다.

그러나 대한민국 보험 산업에 IMS의 등장은 수 년간의 보험영업으로 쌓아 놓은 본인의 자산을

유상 양도가 가능한 형태로 변화 시킨 중대한 사건이다.

현실에서는 동네 작은 마트도 타인에게 넘길 경우

바닥권리금,

영업권리금,

시설권리금,

이익권리금 등이 있는데

단순한 물건을 판매한 장사도 아닌 지적 노동으로 구축한 내 사업이 평가를 못 받는 것은 당연한 현상이 아니다

이미 본인의 역량을 유상 양도할 계획을 세우고 차근 차근 준비하는 사람들이 생기고 있다.

IMS를 사용하는 것 만으로도 보험설계사 사업권을 유상양도 형태로 전달할 수 있다.